Descrição dos Tipos de Risco

(i) Risco de Crédito

É a avaliação do emissor de um título de qualquer natureza honrar com seus compromissos. Inclui o caráter, a capacidade, capital, colateral e as condições dos compromissos, conhecidos com os 5 C’s do crédito.

(ii) Risco de Liquidez

Entende-se como risco de liquidez tanto o tempo para “zerar uma posição” no mercado, também conhecido como liquidez de um ativo, como a disponibilidade de caixa para cumprir com as obrigações, também conhecido como funding.

(iii) Risco Operacional

Refere-se à possibilidade de mau funcionamento do processo devido a falha, deficiência ou inadequação de fatores como humano, equipamento, sistemas, processos e eventos extremos.

(iv) Risco de Mercado

Entende-se como risco de mercado as perdas provenientes de flutuações de preços de mercado incluindo, mas não limitado a, preços de commodities, taxas de juros, câmbio e preços de ações.

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